【什么是财务公司资金池】江苏交控财务公司发挥资金池作用下好“及时雨” 强化流动性管理送上“定心丸”

2020-05-05 - 资金池

三是深度挖掘金融机构融资潜力。有效扩宽金融机构融资渠道,积极配合集团财务部以及各成员单位加大对国家开发银行和各大商业银行资金的引入,提前两步谋划,“授信额度”和“授信品种”逐户对接落地。同时,加大与各同业机构的联系,增加公司自身同业拆借交易伙伴,积极与人行争取,提高公司拆借额度,确保外部金融机构资金在关键时刻能够引得进、用得上。

什么是财务公司资金池

二、强化功能保支付,迅速开展“三个做实做细”

一是做实做细成员单位资金预算。严格按照集团“压资本一般性支出、压生产经营一般性支出、压非生产经营的一般性管理支出”要求,将资金预算精确到旬,严格审核成员单位资金预算计划,并强化预算的刚性约束,全面有效用活资金,避免资金在外部沉淀。

什么是财务公司资金池

二是做实做细成员单位支付安排。调整资金支付分级审批权限,按有保有压分轻重缓急加大对“出池”资金管理力度,有序安排集团整体资金使用,确保重点项目建设资金、刚性债务兑付资金、保安全生产和职工稳定资金的及时支付,统筹保障集团整体流动性。

什么是财务公司资金池

三是做实做细成员单位到期债务兑付安排。全面梳理6月底前成员单位付息债务到期情况,做好成员单位付息债务还款安排,结合各成员单位自身融资能力、公司信贷支持额度和内部成员单位委托资金总量实行“一企一策”,逐笔拟订还款方案。积极发挥公司资金配置和定价机制,加大与外部金融机构的议价力度,努力降低成员单位融资成本。

三、创新融资精准施策,加快落实“三个积极争取”

一是积极争取人行再贷款政策。成员单位通行费收入是公司吸收存款的主要构成,免收通行费政策实施将大幅减少公司开展信用创造的资金来源。公司将积极争取获得人民银行南京分行的再贷款等资金支持,在季度付息、保刚性兑付等关键时点补充流动性,缓解资金支付压力。

二是积极争取人行MPA考核支持。积极向人民银行南京营管部汇报争取,在疫情防控和免收通行费期间免除对财务公司MPA监管考核,或者在信贷增速、贷款平滑度等方面进行差异化考核,设定更灵活的容忍度,使财务公司功能作用得到充分发挥,助力缓解集团整体流动性风险。

三是积极争取扩大票据使用范围。为确保集团完成重大项目投资任务,保障重点交通项目建设资金支付,公司将结合近年来为成员单位支付中办理电票融资的服务经验,提前了解工程款支付进度,主动与省交建局以及各成员单位进行沟通,进一步扩大票据支付使用范围,缓解现金支出压力。

四、践行责任勇担当,全力实现“四个确保”

一是全力确保重点项目资金需求。公司积极配合集团财务管理部、项目主体协调安排项目融资,同时加强自身对重点交通建设项目贷款的资金储备,争取各商业银行对财务公司票据的认可,增加保贴额度,通过创新票据和“一头在外”产业链金融产品,确保项目建设资金的及时补充,多管齐下,100%保障重点交通项目的资金需求。

二是全力确保成员单位债务刚性兑付。公司成立以共产党员、优秀客户经理和部门业务骨干为队员的“鑫易通”金融服务突击队,与成员单位逐一建立“金融服务群”、与同业金融机构建立“同业业务合作群”,加强信息沟通,定人、定金融机构、定融资产品、定融资金额,确保到期债务资金有序衔接和债务刚性兑付。

三是全力确保成员单位流动性需求。充分发挥资金归集、资金结算和资金监控平台作用,加快推进公司与成员单位所有外部银行账户实现直连,加强资金统一计划、统一备付和统一调度。完善电子单据、电子业务合同等业务系统功能,确保资金支付时效性、合规性。

四是全力确保财务公司不发生经营风险。统筹做好金融服务和风险防控工作,两手抓、两手硬。提高流动性比例、存贷款比例等风险监管指标监测频率及时预警风险;针对资产负债期限结构、大额债务到期偿还、季度付息资金头寸安排和流动性缺口管理等情况,制定风险应急处置预案做好预防准备;全力防控特殊时期,在关键环节和关键时点的流动性风险、信用风险和合规风险,确保各项监管、监测指标符合监管规定。

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