【什么是资金池运作】主动管理模式的操作流程 什么是资金池模式运作融资租赁

2020-05-05 - 资金池

(一)投资人认购信托计划,成为信托资产的所有权人,信托资金则进入银行监管账户;

(二)信托公司向设备供应商购买租赁物,并作为出租人与承租人、担保人签订《融资租赁合同》;

(三)承租人根据合同约定,定期足额支付租金,租期通常1~3年,最长一般不超过5年;(四)信托公司将专户内收到的租金定期向投资人分配净收益(指回收的租金扣除各种费用之后的余额);最后,信托公司将租赁物以名义货价转让予承租方,整个交易完成。

什么是资金池运作

其中一个典型的案例是,中信信托此前成立的“青岛海鲨游艇信托租赁集合资金信托计划”,用于向青岛海鲨游艇旅游有限公司和青岛华澳船舶制造有限公司购买经营用游艇,取得游艇所有权后,以融资租赁的方式租予青岛海鲨,用于其游艇观光旅游及“海鲨会游艇俱乐部”的项目运营。

什么是资金池运作

项目具体的增信方式有三:一是青岛海鲨及其实际控制人持有的青岛华澳70%股权质押;二是青岛华澳及其实际控制人提供连带责任保证担保;三是该信托计划募集总金额的10%作为融资租赁租金偿还的保证金。

什么是资金池运作

类似的项目案例还包括“宝信融资租赁投资(5号)集合资金信托计划”,由长安信托作为出租人,聘请宝信国际融资租赁担任投资顾问/名义共同出租人,将信托资金以融资租赁方式运用,具体方式包括但不限于售后回租、直租等,信托资金用途为支付一定比例设备款。宝信公司作为专业的融资租赁公司,负责融资租赁项目推荐、租赁客户维护、协助催收租金。

二、什么是资金池模式

资金池也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。不同的银行对现金池有具体不同的表述。

在资金池框架内,集团公司和其子公司是委托借款人和借款人子公司在池里透支是贷款,要付息;相反,在池里存款是放款要收取利息。所以,现金池使集团与商业银行形成了紧密的战略联盟关系,具有独特的管理功效。即使通过结算中心或财务公司来进行资金管理的集团,也应该再导入现金池模式,使集团资金管理制度和流程更具效率。

利用“资金池”的模式运作融资租赁类项目,但这种模式仅有极个别公司做出了相关尝试。不过,基于目前监管层面对于此业务类型的严控,使得此类业务模式能否继续延续存疑。

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