基金赎回时间 持有时间少于7日 基金赎回费率1.5% 你怕不怕?

2018-07-09 - 基金赎回

去年证监会颁发了《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》,并且从10月1日开始施行,不过对已经成立的开放式基金,预留了6个月的调整期,也就是在这6个月里,基金公司可以积极筹备应对,最晚2018年4月1日起,全面执行流动性新规。

基金赎回时间

到时候主要的变革就是必须要执行规定的第二十三条:各基金公司要对持续持有少于7日(自然日),并发起赎回的投资者,收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。货币基金与交易型开放式指数基金(ETF)除外。

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其实早就可以执行这条规定,但是谁也不愿意做第一个,因为执行这项规定,确实会对部分投资者的投资行为造成不便,在同行都没有做起来的情况下,先执行就是劣势了,不出意外卡点上车会成为主流。由于赎回持有时间少于7天的份额将被收取惩罚性赎回费,超短线的基金交易基本告吹,因为1.5%的成本放在那里,真得是一座大山。

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主要影响

常见的超短线交易也就以下几种情况:

为了薅羊毛买非货币基金把各种红包/优惠券给套出来,以后恐怕只能薅点细碎的羊毛了,红包金额和投入本金的比得超过1.5%才能覆盖成本,基本上也就是10-2这样的“大红包”了。像常见的大额红包10000-15的,也就敢在超短债基金(大成景安短融、嘉实超短债(070009,基金吧))身上用一用了,拿7天问题也不大,一般的债基都容易被反薅。

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场外的超短线操作以及暴跌短线抄底可以说再见了,要做就要拿满7天,时间拉长了,就没有那么好做了。暴跌短线抄底倒不是被拍得死死的,手里有底仓还是可以做的,赎回遵循先进先出的原则,之前持有的份额会先被赎回,如此一来,还有一线生机,不过很多主打高频交易的产品会很受限制,因为这类产品在长期受益比拼中往往处于劣势,失去了低费率灵活交易的优势后存在感会降低。

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押宝重仓股借道非货币基金套利也很难再行得通,除非是那种净值波动很小的基金,否则等上一周各种意外因素会很大。

再就是一些策略式交易,比如且慢、蛋卷上的一些策略,会受到一定的影响,但是不会特别大,策略的主理人也都会根据新规来进行一些调整。而半路上车遭遇突然调仓的,那就需要平台来解决这个问题了,是延后还是即时调整,怎么选择都由平台来解决。

应对之道

ETF是除外的产品,所以闲不住的直接进场内吧!使用你的股票账户,去交易ETF。不过ETF的市场还不够大,品种还不够丰富,交易的对手有的时候不太充足,毕竟不像场外基金那样,申赎是份额的增加和减少,不需要交易对手;交易ETF,还是需要足够的对手帮助,毕竟是买卖,买和卖缺一不可,而且稍有不平衡就容易出现明显的溢价或者折价,交易一致性太强就容易价格跑偏,即便强如沪深300、上证50、H股ETF这样日均交易金额过亿的品种也容易在某一个时段出现这种情况,比如某个篇篇10万 的大V也曾为此困扰。

总之新变化就会开辟新的大陆,人总是要适应新变化的,或许我们为之美其名曰“成长”,最后看起来可能就是就是为了“活着”。

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