存放同业款项的用途 关于存放同业款项的问答

2017-10-19 - 存放同业

问:什么是存放同业款项?存放同业的利率是多少?

答:存放同业款项,是指因支付清算和业务合作等的需要,由本金融机构存放于其它商业银行的款项, 属于对公存款种类。存放同业利率一般情况采取利率浮动,浮动比例与开户银行协商。

存放同业款项的用途

问:存放同业业务在资金互助社综合业务系统中怎么处理?

答:在资金互助社综合业务系统中设为存放同业款项科目,用来核算存放同业业务。在此科目下,有相应存放同业分户帐,用来记存放同业业务分户帐余额及明细帐。存放同业款项必须与开户行定期进行对帐,余额及明细帐保持一致。

存放同业款项的用途

问:我社在合作银行(信用社)开有基本帐户,又在农业银行开有一般帐户,在本社的系统(资金互助社综合业务)中应该怎么处理?应注意什么?

答:资金互助社综合业务系统在上线初始时自动开好户名为"存放同业款项",帐号(顺序号)为001的一个帐户,该帐户对应互助社基本帐户;如果在其它银行还有一般帐户的开户,可以在综合业务系统中再开立帐号(顺序号)为002的存放同业帐户,户名可以为"存放同业款项---农行XX支行"。如果还有第三家开户行,同上操作。

存放同业款项的用途

    有多个存放同业款项帐户应该注意记帐时不要串户。记帐前要清楚业务是与哪家行有关系,再选择对应的存放同业帐户。

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