每日基金净值 基金净值突然上涨很多一般是发生了什么?

2018-11-06 - 基金净值

首先给大家科普一下,什么是基金的净值。通常来说,基金的净值指的是,基金的单位净值。是基金的净资产除以基金的份数得到的数值,就是基金的单位净值。打个比方,大家就很好理解了,一个西瓜,我们可以把它分为很多小块。这每一个单位小块的重量,就好比是基金的单净值。

每日基金净值

除了基金的单位净值之外,还有一个名词:基金的累计净值。这又是一个什么东西?基金的累计净值是基金还没有分红和派息的净值。相当于基金的单位净值加上基金曾经的分红和派息,就得到了基金的累计净值,累计净值可以反映基金成立以来的所有收益情况。

每日基金净值

同样,拿西瓜来举例子,假设说,我们持有西瓜是会长大的(这是一个被施了魔法的西瓜),然后,每过一段时间,瓜农都会把新长出来的那部分西瓜,分给我们吃。因为新长大的部分西瓜被我们分着吃掉了,所以我们持有的西瓜,还是原来那么多份额和重量。但是,实际上西瓜是涨了重量的,我们计算累计重量的时候,就需要把我们吃掉的部分给加上去。这就是基金的累计净值。

每日基金净值

有了这些基础知识之后,我们再来看一个新的问题。昨天我有给一位朋友推荐了一只基金。这位老铁很细心,去看了基金的单位净值,发现有一天,这只基金的单位净值一下子从0.6元涨到了1块钱。他问我这是不是涨得太多了,还能买吗?

每日基金净值

其实,我平时也没有注意这个细节,那我想可能很多朋友都还不知道,为什么基金的净值会在某一天突然上涨这么多。正好,借助这个机会,给大家科普一下。毕竟,我们只专注于理财知识科普的嘛~哈哈!

首先,一天上涨40%多,这肯定不是投资的标的上涨的结果。要知道,就算投资的是股票,在国内,一天也最多涨10%。所以这肯定是因为其他原因导致的。那到底是什么原因呢?请看以下截图:基金份额折算。

基金份额折算又是个什么鬼?这是分级基金特有的一个保护机制。分级基金母基金,也就是我给这位朋友推荐的的基金,其实就是一只普通的指数基金。但是,分级基金在内部又进行了一个划分,把资产分为了2部分,一部分是拿固定收益的,一部分是带杠杆投资的。

那如果说,带杠杆投资的亏的比较多,我们要保护拿固定收益部分的利益,当到达一定的零界点后,就会对分级基金进行折算。对于分级基金的子基金是怎么折算的,我们以后再给大家科普。

今天我们先来说说,分级基金的母基金的份额折算。前面我们说了,分级基金的母基金,其实就是一只普通的指数基金。那他的折算,就简单很多了,在基金资产净值不变的情况下,按照一定的比例,调整基金的份额总和,使得基金的单位净值相应的上涨或者下跌。

同样,我们用西瓜来举例,如果我们把一个西瓜分为10份,那每一份的净值就是1/10。如果我们把西瓜分为20份,那每一份的净值就是1/20。但是,如果我们拥有两个西瓜,无论西瓜分为多少份,每一份的净值是多少,我们始终是有2个西瓜,总数是不会变的。变化的,只是份数,和每一份的价格(也就是基金的净值)。

那回到这位朋友的问题,基金的净值突然上涨了这么多。我们还能投资吗?答案就很明显了,这样的净值上涨,并不是市场上涨造成的,是因为基金折算造成的。所以并不影响我们做投资。

其实,我有去研究过这只基金,是因为指数下跌严重,触发了分级子基金的B份额的下折造成的。这更加说明,这一只指数已经跌了很多了,恰恰是我们开始投资的好时机。

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