个人存款多少万会调查?

2019-10-20 - 个人存款

题主的担心是多余的。从来没有法律规定说要调查个人的存款。《储蓄管理条例》规定了:存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密的原则。因此,为保护储户的存款信息保密是银行的法定义务。

能够对储户存款进行调查的,只有国家执法部门。全国储户有几亿人,国家执法部门是不会无缘无故对一个普通人进行调查的。

个人存款多少万会调查

题中的“存款”可以有两种理解:一种是名词,即存款余额;另一种是动词,即存入款项。不管哪种理解,对于银行来说,都必须为储户保密。

调查有两种,一种是国家执法部门的调查,还有一种是银行的反洗钱调查。执法部门的调查,主要涉及刑事犯罪,贪污受贿,偷税漏税等行为,因此可以说没有什么起点的概念。凡是犯事的,多少金额也要查。况且这种调查,是由执法部门发起的,银行只是配合。没有执法部门的公文,银行是不会主动对储户进行调查,更不会向其他单位透露任何有关储户的信息的。

个人存款多少万会调查

银行的反洗钱调查,是针对洗钱的行为,其判断依据并不是金额,而是针对洗钱的一些特点,例如未启用的账户突然有大额收付,短期内频繁存取现金且金额巨大等,这些反洗钱调查,主要由银行进行识别并上传到央行反洗钱监测分析中心。银行的调查并非执法,只是情况汇报,真正有权执法调查的是央行。同样,对于反洗钱的金额起点,也没有规定,很多不发分子想化整为零来躲避反洗钱调查,这是徒劳的。

个人存款多少万会调查

对于普通储户来说,不管金额大小,只要你不违法,银行只是做后台的数据上传工作,并不会来上门进行调查。因此,大家尽可以放心。

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