【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

2020-03-03 - 资金头寸

今年以来,眉山市分行既向发展要效益,更向管理要效益,采取各项措施严抓资金头寸管理,做到小额勤调、精细化管理,避免了非生息资产的浪费。截止4月末,全行资金头寸日平均占用余额由年初3096.51万元下降至467.66万元,比年初减少2628.85万元。全行头寸管理做到辖内各机构全覆盖不超限,大幅降低了资金头寸占用成本,该行的具体做法是:

【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理
【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

一、加强借款计划预测管理,提高准确度,减少全行资金的闲置。加强系统内借款计划管理是全行资金供应和流动性管理的基础,是降低资金闲置成本和提高资金使用效益的必要前提。该行在今年3月中旬对各营业机构资金头寸管理进行了专项调研清查,逐行逐企业进行分析研究,摸清了各行的头寸账户情况和各类资金的主要用途。针对部分行头寸占用浪费的问题,结合运营实际,核定了辖内各机构头寸限额日均控制目标数,并以正式文件下发执行。

【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理
【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

二、加强资金头寸余额的管理,找准着力点,建立日常头寸余额监测机制。该行密切关注网银业务大额资金进出,建立并逐日序时登记了头寸监测台账,对大额来账归集资金头寸做到及时归还总行,对企业日常清算头寸需求做到小额勤调、不跨日滞留、不闲置浪费。

【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理
【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

三、定期通报辖内支行资金头寸情况,增强执行力,完善考核机制。各支行每月初10日前根据要求上报《存放同业分金融机构收支余额日报情况统计套表》,该行根据上报数据统计辖内各支行当月头寸占用日均余额数,将各支行头寸管理执行情况与目标控制数进行比较,并进行全行通报,对超限额用款、频繁追加借款的支行,对相关经办人员和分管领导严肃追责问责,纳入年末考核。( 舒颖)

【企业资金头寸】眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理
相关阅读
  • 股票破发行价会怎么样?股民该怎么办?

    股票破发行价会怎么样?股民该怎么办?

    2019-11-09

    也许很多人高兴自己中签新股,但是一旦新股上市后破发,带来的可能不仅是没钱赚,还要倒贴钱,所以遇到这类破发的情况后,有些人会选择缴纳中签款,不过这样做也有风险,到底股票破发行价会怎么样?股民该怎么办?跌破发行价的股票。

  • 釉中彩骨瓷餐具有什么特点

    釉中彩骨瓷餐具有什么特点

    2017-11-05

    骨瓷餐具的烧制和应用在我国有着悠久的历史,其造型多样、色彩斑斓、手感清凉细滑,容易洗涤,深受国人喜爱。骨瓷餐具的制作方法分为釉上彩、釉下彩、釉中彩三种。 釉上彩骨瓷用颜料制成花纸贴在釉面上或直接以颜料绘于产品表面。

  • 【资金头寸基本维持】银行资金头寸管理 商业银行资金头寸管理

    【资金头寸基本维持】银行资金头寸管理 商业银行资金头寸管理

    2020-03-03

    银行资金头寸管理,商业银行资金头寸管理头寸是银行业务的专用术语,它是指银行流动性资产中可供银行直接自主运用的.同时对外具有清偿功能的货币资金。头寸是一项资金额度,银行资金头寸管理它可以从时点数和时期数两方面来理解。

  • 【资金头寸调拨】浅谈财务公司资金头寸管理 (下)

    【资金头寸调拨】浅谈财务公司资金头寸管理 (下)

    2020-03-03

    该方法相较于回归分析法更为简便 易操作,但是其预测的准确性相对回归分 析法较差。3、核心存、贷款趋势线预测法 资金头寸的变化主要取决于存贷款 的变化,因此资金头寸可以通过财务公 司存贷款的变化趋势来预测。