【资金头寸基本维持】银行资金头寸管理 商业银行资金头寸管理

2020-03-03 - 资金头寸

    银行资金头寸管理,商业银行资金头寸管理头寸是银行业务的专用术语,它是指银行流动性资产中可供银行直接自主运用的.同时对外具有清偿功能的货币资金。头寸是一项资金额度,银行资金头寸管理它可以从时点数和时期数两方面来理解。

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头寸作为时点数表明的是截IL到某一时刻.银行尚有多少可以运用的资金;头寸作为时期数.表明的是在某一时期内,银行可以运用的资金的总量。通常,银行资金头寸管理我们把时点数作为银行头寸的存址,把时期数看成头寸的流从。银行的头寸因不同的业务需要又有从础头寸、可用头寸和可贷头寸之分。

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    以上两部分资金被纳人基础头寸的原因,除了其具有可随时自由动用的性质外.还在于它们是商业银行对外资金清算的最终支付手段,包括用于顾客的存款资金清算,银行资金对同业和央行的资金清算及对系统内独立行、部门的资金清算等。基础头寸是商业银行开展业务和资金运背的必备条件。

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    基础头寸中库存现金和在中央银行的清算存款经常互相转化。我国银行会计制度规定.商业银行必须在其清算账户内有存款,银行资金方可提取现金,不得透支。

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