【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?

2020-03-03 - 资金头寸

1、资金头寸,简称头寸,作为经常会金融中出现的词汇,我想在相关行业内上班的朋友多多少少都会听过。头寸其实就是指资金,放在银行来说,就是目前可运用资金的总和,其中主要包括了央行超额准备金、存放同业清算款项净额、银行存款等,放在投资者这边来说,就是拥有或可借用的资金数量。头寸也有很多派生词汇,如下面列举的一些,小白做个简单的解释。

【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?
【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?

总头寸:所有资金加起来的总额就叫总头寸,一般情况下,是指所有可运用的资金。

多头寸和缺头寸:比如银行在当天一天的收款项目大于支出项目,即收入大于支出,这种情况就叫多头寸,相反的,在当天一天的收款项目小于支出项目,即支出大于收入,就叫缺头寸了。

【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?
【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?

轧头寸和调头寸:还是沿用上面银行的例子,轧头寸是指预测头寸未来会多还是会少的这一行为,而调头寸是指调进款项的行为,也叫头寸调拨,我们知道款项双方一般会出现不平衡的现象,也就是多头寸和缺头寸,这时就需要调挪款项,把少的那一方补上,以达到互相平衡、追求盈利机会的效果。

【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?
【银行资金头寸】银行的资金头寸、外汇头寸是什么?

长头寸和短头寸:比如在外汇买卖中,当你买进某个外汇的数额大于卖出的数额时,这种情况就叫长头寸,而卖出某个外汇的数额大于买进的数额时,就叫短头寸。

松头寸和紧头寸:松头寸是指银行里闲置的款项(钱)大于需要支出的款项(费用、客户需求等),紧头寸的情况则与之相反。

2、外汇头寸,是指外汇银行在一定时间内所持有的各种外币余额,外汇银行在买入的外汇时一般会出现买入大于卖出的情况,这个情况称作超买,如果卖出大于买入,称作超卖,如果相等,称做持平。

外汇头寸产生的原因:第一,外汇银行的客户会进行外汇交易,这时外汇银行本身只是扮演中间人的角色,即收取客户的手续费,但外汇的交易需要一定的交易时间,于是就产生了时间差,还未交易成功时,外汇银行就出现了暂时持有外汇头寸的情况。

第二,外汇银行自己会进行买卖业务,在汇率价格有利于自己的时候,外汇银行一般会进行平仓,以获取最大盈利,但这时候就有个问题了,还是和第一点一样,外汇交易存在时间差,外汇银行就会持有外汇头寸。

最后,因为外汇银行进行外汇信贷业务和代理进出口商的外汇贷款收付业务时,外汇信贷资金的借出和收回及外汇贷款收付时间会出现不一致,最后导致外汇银行会持有一定时间的外汇头寸。

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