银行卡境外消费 超过千元需报送

2019-01-02 - 境外消费

据《证券时报》报道国家外汇局日前发布的《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》要求,为加强银行卡境外交易监测管理,外汇局于2017年9月1日上线银行卡境外交易外汇管理系统,开展银行卡境外交易信息采集工作。

银行卡境外消费 超过千元需报送
银行卡境外消费 超过千元需报送

通知要求,境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息(不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易),需由发卡行以法人(总部)为单位,汇总本行全部境内银行卡境外交易信息,于北京时间每日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息(遇节假日不顺延)。信息采集范围为银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。

银行卡境外消费 超过千元需报送
银行卡境外消费 超过千元需报送

对于即将上线的新系统,一接近监管部门人士表示,外汇局是想通过对境内银行卡境外使用情况的大数据监控,及时全面的掌握境外交易情况。对个人来说,正常的境外消费和资金使用情况并不受影响,但那些有违规、不法套利企图的资金使用将受到更为严格的监控。

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