摩根家族资产 摩根家族的财富秘密

2017-12-04 - 摩根家族

一百年前的1913年3月31日,约翰·皮尔庞特·摩根(J.P。摩根)去世。同年,美联储正式成立。属于金融大佬的时代结束了,但J.P。摩根留下的摩根财团一百年间一直屹立于美国十大财团的核心地位。

接班前的实战历练

约翰·皮尔庞特·摩根1837年4月17日出生于美国康涅狄格州一个富裕的犹太商人家庭。祖父约瑟·摩根去世时留下了大约100万美元的财产,不过皮尔庞特的父亲朱尼厄斯·斯潘塞·摩根(J.S。摩根)并不想坐享其成,他卖掉了老约瑟生前替他买的公司股份,前往波士顿闯荡,赢得了银行家乔治·皮鲍狄的青睐,遂于1854年举家迁往伦敦,成了皮鲍狄公司的合伙人。

摩根家族资产 摩根家族的财富秘密

皮鲍狄的公司专做大额融资,最轰动的案例就是在19世纪上半叶美国资金匮乏时,替联邦政府在欧洲发行了大量债券,把大量英国游资引入美国。1864年皮鲍狄退休后,由于没有子嗣,拥有2000万资金之巨的皮鲍狄公司便由朱尼厄斯接掌。他将公司改名J.S。摩根公司,这便是摩根财团的基石。

此时的皮尔庞特早已独自在大西洋彼岸的华尔街历练了好几年。对于这个独子,朱尼厄斯早早就在自己的生意计划中替他做了安排。他先是去国外读了父亲指定的留学课程,毕业后又被安排进了父亲朋友在华尔街开设的邓肯商行当学徒。

在一次采购途中,皮尔庞特遇到往来美国和巴西的货船船长推销巴西咖啡。他看过样品后,买下了船上的廉价咖啡。邓肯商行对此大为不满,认为他擅作主张做了一笔注定要赔本的生意。然而没过多久,巴西咖啡因受寒而大幅减产,价格猛涨了两三倍。

朱尼厄斯得知此事后,生恐邓肯商行束缚了儿子的商业天赋,出资为皮尔庞特在华尔街纽约证券交易所对面开了一家摩根商行,算是伦敦皮鲍狄公司在纽约的分支。

内战中炒黄金赚第一桶金

皮尔庞特有位朋友克查姆是华尔街一位投资经纪人的儿子。有一天闲聊时克查姆说:“我父亲在华盛顿打听到,最近一段北军的伤亡惨重”。时值1862年夏,美国南北战争激战正酣。战局就成了黄金价格的晴雨表:北军胜利,囤积者们就会抛售黄金,导致金价下跌;反之北方若是吃败仗,金价便会上涨。

皮尔庞特那敏感的神经立马活跃起来。在他的策划下,两人联合伦敦的皮鲍狄,用双方共同付款的方式在华尔街的黑市上秘密购买了大约500万美元的黄金。当时允许以10%的保证金方式来购买黄金,因此皮尔庞特实际上只花费了约50万美元的成本。他们将其中的一半汇往伦敦,造成纽约市场黄金临时短缺,再有意地把皮鲍狄公司购买了大量黄金的事泄露出去。这时,许多人都知道了北军新近战败的消息,金价应声而涨,皮尔庞特发足了财。

投机黄金买卖成功后,皮尔庞特体会到了信息的重要性,千方百计地弄到了一位原陆军部电报局的接线员史密斯来摩根商行做电报工作。史密斯有位好友是北军统帅格兰特将军的电报秘书,摩根商行就能比别人抢先一步获得前线军事情报。

1862年10月开始,皮尔庞特陆续收到父亲从伦敦发来的数封电报,说林肯总统向英国提出了最后通牒,要求英国停止向南军提供炮舰。英国政府已答应,但是要求五天之内,美国政府必须准备价值100万英镑的黄金,作为各造船厂停工的补偿。

皮尔庞特马上通过史密斯向华盛顿查询,得到确切消息后,他毫不犹豫立刻大量购进黄金。市场上金价迅速从一盎司143美元涨到了171美元。皮尔庞特此时再将手中黄金抛出,又大赚一笔。

承销国债,跻身金融界最高层

1870年,法国经济几近崩溃。投资家们对法国债券唯恐避之不及,J.S。摩根公司却逆势而上,承销了5000万美元的法国国债。此举为朱尼厄斯赚来了700万美元,一举成为伦敦金融界的巨子。

这笔国债的销售有个窍门,摩根商行当时采用了一个前所未有的创举:把华尔街的几家大的金融投资公司组织起来,成立一个辛迪加共同承销这笔国债。此后联合募购国债倒成了华尔街不成文的规则。这一创举也使朱尼厄斯看到了儿子搞投机之外稳健的一面。

1871年1月,费城的银行大佬安东尼·德雷克歇希望与纽约的摩根公司建立分支机构。朱尼厄斯正希望有一个年长的人来提携、指点儿子,于是新成立的德雷克歇·摩根公司便是后来J.P。摩根公司的前身。

1873年1月,联邦政府决定以较低的利率发行新债,来偿还内战遗留下来的3亿美元债务。皮尔庞特通过游说财政部长、在听证会上申辩,以及在报上披露竞争对手的丑闻等手段,从长期垄断国债发行的费城头号金融家杰伊·库克手中硬生生夺来了一半的发行权,然后通过与伦敦J.

S。公司以及英国的巴林银行结盟,轻松地把大部分债券销售到了海外。库克却遇上了大麻烦:他对太平洋铁路公司投的近700万美元资金迟迟收不回来,债券又占去了他大量资金。

9月18日,铁路泡沫破灭,库克公司倒闭,股价暴跌,纽约证券交易所不得不有史以来第一次停业。可皮尔庞特不仅毫发未伤,还顺道赚了100多万美元,一夜之间取代库克成为政府融资的领导者,跻身美国金融界最高层。

巧夺中央铁路,开创托拉斯时代

铁路泡沫让自由资本主义的弊端暴露无遗。已渐渐以华尔街领袖自居的皮尔庞特决定站出来,收购铁路,用垄断的方式来结束这一盘散沙的局面。

1879年,拥有90%纽约中央铁路股份的威廉·范德比尔德计划出让一部分纽约中央铁路的股份,找到了摩根公司,希望能帮他在国外秘密地售出这些股份。此时英国的投资者被美国铁路垃圾股骗了太多次,正怒火中烧。皮尔庞特打破常规,把股票的买卖和买卖之后公司的经营策略、经营线路的扩充计划等内容和盘托出。

这些计划翔实而周密,很有煽动性。投资者被打动了,由摩根公司领头组成的银行联合企业,在没有引起市场丝毫混乱的情况下,成功地将25万股股票销售到英国的小额投资者手中。

摩根公司从这笔生意中赚取了高达300万美元的佣金,但皮尔庞特真正的狠招还在后面:在欧洲股权人的支持下,他进入了中央铁路的董事会,继而又将股权集中回自己手中,拥有了绝对控制权。不久后,纽约中央铁路就成了摩根铁路。

此后,皮尔庞特致力于铁路公司的筹资和重组。到1900年,受摩根公司直接和间接控制的铁路,长达17.3万公里,约占当时全美铁路总里程的2/3。

1892年皮尔庞特组建了通用电气公司,1901年又耗资4亿美元买下卡内基的钢铁企业,成立了资产超过10亿美元的美国钢铁公司,控制了美国60%的钢铁生产。通过金融手段整合铁路、钢铁等行业,摩根财团建成了一个庞大的横跨金融和工业的金融托拉斯。金融和工业之间原有的界限被模糊,“摩根化”时代来临。

阴谋与拯救,代行中央银行之职

1894年,德雷克歇去世一年后,德雷克歇·摩根公司改名J.P。摩根公司。皮尔庞特正式大权独揽,开始以领袖身份自居。

1895年,由于美国连年的货币赤字,投资者们疯狂抛售债券,兑换成黄金运出国外,美国政府黄金储备一度只剩下900万美元。关键时刻摩根公司牵头组织了一个辛迪加,在欧洲帮助政府发行6500万美元国债,才保住了美元金本位。

类似事件在1907年的挤兑恐慌中再次重演。1907年10月初,有关美国第三大信托公司尼克伯克信托公司破产的流言忽然在纽约广泛传播,由于当时各大银行都热衷于贷款给这些高利息回报的信托投资公司,担心财产受损的市民蜂拥挤兑存款。

恐慌像病毒般蔓延。美国此时仍没有中央银行,缺乏统筹调控和共同储备金,抵抗金融风险能力很差。银行逼着信托公司赶紧还钱,一时间诸多信托公司濒临破产,股市交易几乎停盘。10月24日纽约证交所主席来到摩根的办公室求救,他声音颤抖地表示如果不能在下午3时之前筹集到2500万美元,至少50家交易商将会破产。

当天,皮尔庞特在他的图书馆招集了近50位金融大佬,希望他们能够团结起来筹集出2500万美元的贷款。起初没有哪个公司的负责人愿意首先在贷款协议上签字,皮尔庞特把图书馆闭门落锁,最后,他干脆把笔塞到了最大五家信托公司之一的联合信托公司总裁手里,并把协议推给他,随着联合信托公司在贷款协议上签字,其他各信托公司纷纷签下属于自己的那一部分贷款,2500万美元很快筹集完毕。

救援行动让皮尔庞特的声誉与日俱增,然而反对声也开始出现,关于这场突如其来的金融危机,有人说正是摩根和他背后的国际银行家们精确算计的结果。他们不断放松银根,现在要开始抽水捞鱼了。

证据之一就是皮尔庞特对风雨飘摇之中的摩尔斯莱公司的“趁火打劫”。该公司是田纳西矿业和制铁公司的主要债权人,这个铁矿和煤矿资源是纽约经济的主要支撑力量,也正是摩根的美国钢铁公司最想拥有的。但老罗斯福总统反垄断之心坚决,摩根公司始终啃不进这块肉。

11月3日星期天晚上,皮尔庞特派人星夜兼程赶往华盛顿找老罗斯福谈判。第二天是股市开盘日,一旦崩盘,大批企业将会倒闭,失去积蓄的人们将形成巨大的政权危机,想借重摩根的力量来稳定大局的老罗斯福不得不妥协。此时距星期一股市开盘仅剩5分钟。摩根以4500万美元的超低价吃下田纳西矿业和制铁公司,而该公司的潜在价值至少在10亿美元左右。

到1912年前后,摩根财团控制了金融机构13家,鼎盛时期拥有740多亿美元总资产,相当于当时全美所有企业资本的1/4还多,跨金融、钢铁、铁路运输、制造业、冶矿、海运、电讯等各行业,几乎控制了整个美国的经济,令美国政府如芒在背。

l912年4月,摩根财团精心打造的泰坦尼克号撞上冰山沉没。这似乎是个不祥的预兆。11月27日,75岁的皮尔庞特被迫前往国会接受质询,就是否存在“金钱托拉斯”以及美国经济命脉是否被为数不多的纽约银行家所掌握作出解释。从那时起,皮尔庞特患上了抑郁症。3个月后的1913年3月31日,摩根在去欧洲旅行途中去世,属于金融大佬的时代结束了。

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